事实上，企业和项目风险可以使用建模方法并借助风险分析软件，在风险发生前进行分析和预测。这些分析技术、软件工具以及建模方法等被称之为“风险量化建模分析”技术。

 

目前，企业的各类计划、规划分析及项目成本和进度分析在世界范围内广泛采用风险量化建模分析技术，去量化分析企业和项目风险。

 

为了更方便企业和项目管理者使用，风险量化建模往往采用基于Excel的分析技术，通过使用成本较低的Excel插件软件，在Excel上处理各种不确定性和风险影响，以便能够以较高的效率分析企业和项目相关的整体风险影响。

 

 

风险量化建模与传统的项目或业务预测和建模非常相似。都是将整体情况分解为多个部分，指定这些部分组合在一起的方式和逻辑，构建感兴趣的输出变量，并定义各个要素，例如成本、收入或工期。然后使用软件，执行分析，评估输出变量。常见的分析场景包括：现金流预测、成本估算和项目计划评估等等，其计算原理和过程基本一致。

 

在传统的现金流预测中，要素是成本和收入，随着时间的推移而分阶段进行，并通过每个时间段中每个项目的特定值来描述。这些组成部分与产出指标（例如净现值、内部收益率或回报率）之间的关系主要是普通算术计算，Excel是执行此类技术的最佳工具。

 

现金流风险量化分析模型与传统方法非常相似，但它不是每个时间段都有一个单一的确定的值，取而代之，是每个时间段的数值范围或概率分布。

 

要理解几个不确定的成本、收益和数量对估算目标的影响，需要的不仅仅是简单的算术，Excel本身不能很好地完成风险量化分析。一般是通过风险分析软件（Excel插件），在Excel上指定相应的数值范围或概率分布，并运用软件执行计算，评估它们所代表的不确定性对定义的输出变量的整体影响。

 

我们（夷安君泰）自主研发的Excel插件Drisk软件就是一个很受欢迎而且极具成本效益的工具之一。

 

 

 

风险量化模型可以告诉我们很多关于正在分析的业务或项目的风险信息，包括但不限于：

例如，对于项目的成本估算，风险量化建模将帮助你判断在哪里设定自己的成本目标，帮助你判断早期的期望成本是否现实，最影响你的项目的风险驱动因素有哪些？

 

 

只要你分析的问题是通过Excel进行的，例如成本、现金流、时间表、NPV、回收期或业务或项目的其他数值指标，那么你就可以通过风险量化建模技术去量化分析风险。

 

建立量化分析、构建模型和确定风险等工作，需要一些风险管理方面的专业知识，但建模本身并不太困难。

 

当然，这其中也有陷阱。就像任何形式的预测一样，如果你没有正确建立模型，那么很可能导致产出没有价值甚至是错误的计算结果。

 

风险量化模型本身不会比其中所包含的信息和知识更好，关键输入信息通常来自企业和项目业务管理人员。

 

然而，简单的风险模型确实可以让你更好地利用现有信息。它们可以为你描述面临的风险提供一个坚实的、一致的分析框架，可以将影响企业的所有风险和不确定性（时间、金钱、员工人数、生产等）汇集在一起。你可以像使用任何其他模型一样，对风险总体影响进行建模、评估和检查，而不是与大量风险作“1对1的单独斗争”，并试图用你的“肉眼”去衡量和评估其净效应。