我在 2019 年通过北京大学出版社出版了《企业风险量化分析：以 @Risk 和 DecisionTools 为工具》一书。在这本书里，我借助 4 个概率赌博游戏以及 18 个企业风险分析实战模型，向读者展示了如何在 Excel 环境下，运用 @Risk 和 DecisionTools 软件对企业生产、经营及投融资过程中面临的风险进行量化分析。
风险分析与统计分析紧密相连。一方面，风险分析需要借助统计分析方法来实现；另一方面，统计分析的核心思想本质上就是风险分析。因此，若想学好风险量化分析，具备必要的统计分析知识和能力必不可少。
在软件市场中，兼具风险分析和统计分析两项功能的软件并不多见。风险量化分析软件的功能主要集中在蒙特卡罗模拟上，仅包含少量针对模拟结果的定制化统计分析功能。而统计分析软件往往具备更多专业的统计分析功能，但对蒙特卡罗模拟分析的支持较少。同时，与风险分析相关的决策树分析和优化分析两项功能，在上述两类软件的功能清单中更是少见，通常作为单独的软件存在。
随着风险评估工作的推进以及学习的深入，我越发意识到，风险分析人员需要一款集成了蒙特卡罗模拟、统计分析、决策树以及优化分析等功能的软件工具。如此一来，风险分析人员无需切换软件，便能在同一软件上完成各项分析。
这便是我开发风险决策量化分析软件 Drisk 的初衷。经过不懈努力，我们于 2023 年成功开发出 Excel 插件软件 Drisk v1.0，随后对其功能进行改进，升级至目前的 2.0 版本。
Drisk 是一款全中文软件，可在 Excel 上执行数据分析和风险决策，功能涵盖统计分析、统计推断、正态性检验、数据处理、回归分析、时间序列分析、模拟分析、决策树和优化分析。
这与我的开发初衷相契合，即在 Excel 平台上，仅使用 Drisk 软件，便可完成从数据分析、统计分析、风险分析到优化分析的全链条、全过程分析。例如，我们可以运用统计分析、回归分析和时间序列分析等方法判断变量特征，为蒙特卡罗模拟模型指定变量概率分布提供统计数据支持。与此同时，还能针对蒙特卡罗模拟计算结果展开更深入的统计分析与洞察。
我们编辑了 Drisk 软件的用户手册和培训案例，同时推出了基于 Drisk 的 “精英班” 网络课程。但我认为这还不够，还应推出更多关于 Drisk 软件的配套书籍和案例，以便让更多专业人员认识、了解 Drisk，并学会运用它解决自身专业领域的问题。
于是，我着手准备继《企业风险量化分析》之后的第二本关于风险量化分析的书籍。这本书以 Drisk 为软件工具，内容不仅涵盖风险量化分析，还包含更多数据分析和统计分析方面的内容。在工作之余，我开始阅读、整理相关专业书籍和文献，甄选相关配套案例，并着手撰写书稿。
写书的过程颇为漫长，由于工作繁忙，这项工作曾中断过几次。每当工作不那么忙时，我便抓紧时间追赶滞后的写作进度。在今年（2025 年）3 月初，我终于完成了整本书的写作，书名为《企业数据分析与风险决策：以 Drisk 为工具》。
希望《企业数据分析与风险决策》这本书的推出，能让更多对数据分析和风险决策感兴趣的朋友认识到，对于管理者而言，数据分析与风险决策并非高深莫测的理论，而是极具实用性的分析能力。管理者无需精通复杂的数学与统计理论，借助软件工具与技术，只需掌握正确的问题解决方法，操控软件进行分析，并能准确理解和运用计算结果，便能满足工作需求。 |
