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风险管理基础工具之风险登记簿

这几年,我们团队花费了很多时间去设计和开发风险登记簿软件系统RiskRegister,为此投入了很多精力去研究和分析风险登记簿在风险管理中的作用,去设计风险登记簿软件的功能。

我们认为风险登记簿是开展风险管理工作的基础工具,它大大提高了风险管理工作的效率,同时有效提高了风险管理工作的质量。风险登记簿的作用在风险管理过程中是无法替代的。没有风险登记簿,谈不上“正式”开展风险管理工作。缺乏风险登记簿的支持,风险管理工作是零散的、非系统化的,并且风险评估过程和结果的专业性和完整性得不到保证。
 
百度百科给出了工具的使用解释:
使用工具(Tool using)指动物利用外界物体作为身体功能的延伸,以达到某种目的。动物使用工具的例子很多,如秃鹫(Neophron percnopterus)常利用一块石头把厚壳的鸵鸟蛋砸碎;加拉帕戈斯群岛的啄木地雀(Camarhynchus pallidus)能使用一根小棍或仙人掌刺把藏在树皮下或树洞里的昆虫取出来;缝叶莺(Or-thotomus和 Phillergates spp.)在筑巢时能把长在树上的一个大树叶折叠起来,再用植物纤维把叶的边缘缝合在一起,建成一个舒适的巢;射水鱼(Toxotes jaculator)看到停落在水面植物上的昆虫时,便准确地射出一股强大的水流,把昆虫击落在水面上并将其擒获。哺乳动物使用工具的一个著名事例是海獭利用石块砸碎软体动物的贝壳;黑猩猩既会用棍挖取地下可食的植物和白蚁,也会用棍撬开纸箱拿取香蕉,还会把几只箱子叠在一起拿取悬挂在天花板上的食物。动物使用工具既有先天的本能因素,又有后天的学习因素,但在大多数情况下是通过学习来获得的。
 
工具是参与完成创新活动的重要手段之一,选择合适的工具会使创新活动的效率更高、甚至会达到倍增的效果。创新活动反过来又对工具的改进和新工具的需求起着强大的推动作用。
 
从事风险管理工作或开展风险管理活动的企业与个人估计都知道风险登记簿,但不是每个企业或个人都对风险登记簿有深入的认识,并给予充分的关注,甚至很多企业和组织忽视了风险登记簿作为风险管理基础工具的作用和重要性,这一定程度上影响了这些企业或组织风险管理工作的有效开展。
 
由于其基础工具地位被忽视和低估,导致风险登记簿并没有在企业风险管理工作中得到有效设计。经常可以看到企业里面在使用非常“简陋”、设计“粗劣”的风险登记簿。很难想象,既然重大风险对企业影响巨大,为什么却在使用那么“简陋”和“粗略“的工具去管理它们呢?企业的风险管理者们应该反思自身组织的风险登记簿有没有起到应有的作用?它对开展风险管理的效率特别是质量提高有没有帮助呢?
 
希望风险管理工作者抽出一些时间思考一下上面提出的问题,如果答案是否定的,那么值得针对自身正在使用的风险登记簿工具的功能和形式进行深入分析和再设计。
 
有些企业使用Excel或Word等办公软件编制风险登记簿,以表格形式识别、评估和管理风险。这些做法具有很多不足之处。可以说办公软件一方面促进了风险管理工作的发展,另一方面也制约限制了风险管理工作的有效进行。
 
表格形式的风险登记簿历史悠久,从个人计算机以及办公软件Excel和Word等开始在工作中普及开始,人们就开始建立并使用表格形式的风险登记簿了。在那个年代,表格形式的风险登记簿代表着先进生产力,风险信息通过表格结构化和标准化,通过文本打印或Email进行信息传输和交换,推动了风险信息的企业内部和企业间的传递和交流。
 
但是,随着时间和网络技术的发展,这种表格形式的风险登记簿逐渐变成了历史产物,从技术上、管理上以及信息交流上都制约着风险管理工作的开展效率和效力。Excel或Word只能用于风险清单和报表制作等一部分风险管理工作,无法有效满足“管理风险”的整体需求。这些传统办公软件不是风险管理专业工具,无法完成较为复杂的风险分析与评估工作。作为个人电脑办公软件,Excel或Word在风险信息的共享、协作与交流能力上表现不足。
 
表格形式的风险登记簿作为风险管理工具在国内企业管理中的应用效果不好。在风险登记簿的历史发源地(西方国家),由于其广泛坚实的科学管理文化和原始信息收集与分析工作习惯,使得表格形式的风险登记簿的不足之处得到了一定程度的弥补。但是当这种工具搬到国内企业时,这种不足之处却在一定程度上被放大了。我们可以看到原始数据的采集和分析被忽视,这种工具在使用上经常被形式化和表面化,这使得这种基于Excel和Word形式的风险登记簿慢慢变成了形式化评估结果的一种展示,是一种合规意义上的工作成果和“风险报告”,而在风险管理工作中没有发挥其本该发挥的实质作用。
 
现阶段互联网技术的发展,正在加速表格形式的风险登记簿成为历史产物的进程,我们看到西方国家已经开始探索和发展新型风险登记簿,可以预见新型工具的出现会进一步提高风险管理工作的效率和效力。
 
在基于互联网技术的风险登记簿工具上,我们已经做了很多工作,花费了几年时间陆续开发了风险登记簿RiskRegister软件和风险地图RiskMap软件系统,其中前者是基于互联网技术的风险管理的信息平台和管理台账,后者实现了风险管理过程信息的可视化,将业务流程与风险管理集成,形成类似于“电子地图式”的基于业务流程和管理活动的企业风险管理地图。这些软件技术已经在企业风险管理实践中得到了应用和推广,通过满足企业风险管理实践场景需求,软件技术的功能也在逐渐完善和进一步丰富。
 
中国在互联网领域已经处于世界领先地位,相信基于互联网技术发展的新型风险登记簿工具在中国也会实现弯道超车,从技术上赶超风险登记簿的历史发源地。